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不分管客户部门工作的行领导 客户经理 客户部门主管 分管客户部门工作的行领导
信贷管理部门， 一年 风险管理部门， 半年 客户部门， 半年 稽核部门， 一年
定期检查：一级及以上重要客户，每半年检查一次；二级重要客户，每年检查一次。 定期检查：每年检查一次。 专项检查：根据保供电、季节性、经营性等具体情况进行动态的不定期检查评估 定期检查：每半年检查一次。
集团客户的认定采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方式进行 总行客户部门负责跨一级分行集团客户的认定 一级分行客户部门负责辖内跨二级分行集团客户的认定 集团客户认定包括初始认定和动态调整
正常类、关注类贷款法人客户 至少每季检查一次； 次级类贷款客户 至少每月 检查一次； 可疑类贷款客户 原则上每半年检查一次； 损失类贷款客户 及仅与我行发生低风险业务的客户 原则上每半年检查一次； 出现逾期、信用等级或五级分类贷款质量下降等风险预警信号的客户 要随时检查。
有权审批行客户部门 管理行客户部门 开户行会计部门 开户行客户部门
二级分行（含） 一级支行（不含） 一级支行（含） 营业网点（含）
统一由一级分行客户部门调整 主办机构对应归口管理客户部门 辅办机构对应归口管理客户部门 统一由总行客户部门调整
特级重要客户，每季度检查一次 35千伏及以上电压等级或一级及以上重要客户，每半年检查一次 10（6）千伏__供电、装见总容量1000kVA及以上或二级重要客户，每年检查一次 106千伏__供电、装见总容量1000kVA以下的客户，两年检查一次 0.4千伏及以下的居民客户每年按不低于1%的比例进行抽查，其他客户每年按不低于5%的比例进行抽查 临时用电客户，每季度检查一次
会计部门会计部门 客户部门客户部门 会计部门客户部门 客户部门会计部门
网点负责人 一级分行（含）以上的行长或分管客户部门的副行长 二级分行（含）以上的行长或分管客户部门的副行长 二级分行客户部门负责人
每周；每月末 每月；每季度末 每季度；每半年 每月；每半年
客户部门负责跨区域集团客户识别的发起与认定 客户部门负责本级行管理集团客户授信业务的调查评估和贷后管理 客户部门负责本级行管理集团客户重大风险的预警、处置和化解 对非直接管理的跨区域集团客户 , 管理行客户部门负责集团客户授信额度核定和具体的贷后管理业务
管理行客户部门内部移交 经营行客户部门内部移交 经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交 经营行客户部门之间移交
有权审批行客户部门 开户行客户部门 二级分行客户部门 省级分行客户部门
以集团客户主业对应的客户部门作为主管客户部门 以客户在农业银行业务量最大的行业对应的客户部门作为主管客户部门 拟拓展客户按照营销计划的主要业务归属确定主管客户部门 以集团客户非主业对应的客户部门作为主管客户部门
湘公网安备 43130202000226号