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32.52% 51.95% 48.19% 49.2%
李先生家庭的结余比例较高 李先生家庭离财务自由的距离比较近 李先生家庭财富积累速度较慢,资金较紧张 李先生家庭可通过投资策略的改变提高收益率,增加理财收入
真实可靠原则 明晰性原则 充分反应原则 预测性原则
客户的个人收入支出表分为两栏:收入和支出 编制个人或家庭收入支出表的目的,是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布,以利于正确地进行消费和投资决策 编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有:真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等 收入支出表一般以12个月为一个编制周期
李先生家庭的结余比例较高 李先生家庭离财务自由的距离比较近 李先生家庭财富积累速度较慢,资金较紧张 李先生家庭可通过投资策略的改变提高收益率,增加理财收入
通常以月度为单位 需有表头 金额和占比分别标明单位“元”,或者“万元”和百分比 体现了客户家庭在统计期间收入、支出的占比情况
杜先生家庭收入支出表的时间应为2011年12月31日 杜先生家庭收入支出表的时间为2011年1月1日—2011年12月31日 杜先生家庭资产负债表的时间为2011年1月1日—2011年12月31日 杜先生家庭资产负债表的时间为2011年12月31日
24.52%;弱 22.43%;弱 32.29%;强 25.43%;强
李先生家庭的结余比例较高 李先生家庭离财务自由的距离比较近 李先生家庭财富积累速度较慢,资金较紧张 李先生家庭可通过投资策略的改变提高收益率,增加理财收入
人均工资性收入 人均家庭经营收入 人均财产性收入 人均转移性收入
随着家庭收入增加,用于住宅建筑的支出占家庭收入的比重会上升。 随着家庭收入增加,用于交通娱乐的支出占家庭收入的比重会上升。 随着家庭收入增加,用于教育储蓄的支出占家庭收入的比重会上升。 随着家庭收入增加,用于购买食品的支出占家庭收入的比重会下降。
客户家庭收入支出表分析 财务比率分析 客户家庭资产负债表分析 客户婚姻,子女状况
收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况 编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则 通过收入支出表的编制,可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料 收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
24.52%;弱 22.43%;弱 32.29%;强 25.43%;强