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实地调查为主，间接调查为辅 间接调查为主，实地调查为辅 真实调查为主，间接调查为辅 间接调查为主，真实调查为辅
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情,主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
银行须以书面形式留存客户身份识别. 背景信息调查. 客户分类情况等信息 银行应以书面. 电子等形式留存客户身份识别. 背景信息调查. 客户分类情况等信息 相关客户资料应归档并长期留存备查 相关客户资料应归档并留存五年备查
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
直接调查 对口调查广州证券交易所 征信调查 实地调查
是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。 是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。 是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。 在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
商业银行应根据本行确定的业务开展规划及风险战略， 拟定明确的目标客户， 包含已建立业务关系的客户和潜在客户 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息， 有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主， 实地调查为辅。 必要时， 可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 客户资料如有变动， 商业银行应要求客户提供书面汇报， 进一步核实后在档案中重新记载。
商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
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