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商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
客户公司治理 客户管理层素质 客户履约情况记录 客户产品市场以及行业特点
直接调查 对口调查广州证券交易所 征信调查 实地调查
提供公司章程 做出口头说明 提出书面申请 提供书面报告
进行虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息的 未对客户资料进行认真和全面核实，授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的 未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 授信决策过程中超越权限、违反程序审批的 不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。 商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。 商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时应充分考虑集团客户的整体信用状况。 商业银行对集团客户的最高授信额度一经确定不可改变。
商业银行应根据本行确定的业务开展规划及风险战略， 拟定明确的目标客户， 包含已建立业务关系的客户和潜在客户 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息， 有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主， 实地调查为辅。 必要时， 可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 客户资料如有变动， 商业银行应要求客户提供书面汇报， 进一步核实后在档案中重新记载。
未对客户资料进行认真和全面核实的 授信决策过程中违反程序审批的 授信客户发生重大变化和突发事件的 不配合授信尽职调查人员工作的
未对客户资料进行认真和全面核实的 授信决策过程中违反程序审批的 授信客户发生重大变化和突发事件的 不配合授信尽职调查人员工作的
商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
未对客户资料进行认真和全面核实的 授信决策过程中违反程序审批的 授信客户发生重大变化和突发事件的 不配合授信尽职调查人员工作的
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