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建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力 在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理基础平台 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础 风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患
商业银行操作风险管理程序的有效性； 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据； 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施； 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序； E．商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；
商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险 商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析 随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证 商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施 商业银行操作风险管理程序的有效性 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序 商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性
评估操作风险和内部控制 损失事件的报告和数据收集 关键风险指标的监测 新产品和新业务的风险评估
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构,政策,工具,流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集,跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
了解业务和流程 确定并理解主要风险领域 定义操作风险 定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标 对操作风险进行分类
关键风险指标与操作风险状况之间存在明显的相关性 关键风险指标的变动能够及时,准确地反映操作风险的变化情况 关键风险指标能够准确反映风险收益率 关键风险指标能够在现有数据,信息和技术条件下被准确量化 关键风险指标能够满足风险管理和各业务部门的现实需要
湘公网安备 43130202000226号