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证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。 对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。 对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。 对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。
新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。 由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果 由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程 涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程
中等风险等级客户 无风险客户 低风险等级客户 高风险类别
按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。 及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。 填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。 对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。 对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。
年龄较低所能承受的投资风险较大。 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。 年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金。 理财目标弹性愈大， 愈能承担高风险。
年龄较低所能承受的投资风险较大。 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险。 年长却愿意冒险的客户，应建议其投资 高风险股票型基金。 长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险。
高风险、中风险、低风险 高风险、低风险 大风险、小风险 正常、非正常
低风险承受能力 中风险承受能力 高风险承受能力 以上都不对，客户必须进行风险级别评测。
特高风险 极高风险 高风险 一般风险 低风险 极低风险
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