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明确农村中小金融机构的基层业务人员对法律风险管理承担最终责任 明确农村中小金融机构高级管理层的职责，包括制定、定期审核并监督执行法律风险管理的制度和程序，及时了解法律风险管理水平及其管理状况 法律风险管理部门应主动识别、评估和监测法律风险并参与风险管理程序的操作，要及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告 强化各部门、各岗位的职责，建立法律风险管理部门与各业务部门的联动机制
存款冒领 操作不当引发短款争议 协助执行不当引发损失风险 用章不规范
在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育 结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求 创新普法教育形式
农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议 发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备 农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务 客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品 农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
理财服务人员使用带有__性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录
理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有__性的称谓 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 避免使用易引发争议的模糊性语言 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品
在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程
农村中小金融机构要善于利用评价结果 农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据 农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据 农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心
代收代付业务 代理保险业务 代理理财业务 代理第三方存管协议业务
审查型法律意见书 答复型法律意见书 提示型法律意见书 纠纷处理型法律意见书
农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明 提醒客户最不利的投资结果
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