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理财产品拟销售的客户群,及相关分析说明 理财产品拟销售的规模 理财产品拟销售的资金成本与收益测算,及相关计算说明 拟销售理财产品的对外介绍材料 拟销售产品的宣传材料
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售 商业银行销售理财产品,应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业 商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育 商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他非金融机构的理财产品的管理 理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于下一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会
理财产品拟销售的客户群,及相关分析说明 理财产品拟销售的规模 理财产品拟销售的资金成本与收益测算,及相关计算说明 拟销售理财产品的对外介绍材料 拟销售产品的宣传材料
商业银行销售理财产品不得挪用客户资金 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则 商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品
理财产品拟销售的客户群及相关分析说明 理财产品拟销售的规模 理财产品拟销售的资金成本与收益测算及相关计算说明 拟销售理财产品的对外介绍材料 拟销售产品的宣传材料
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会