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中庸稳健型客户既不厌恶风险也不追求风险 中庸稳健型客户对任何投资都比较理性 温和保守型客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品 温和保守型客户对风险的关注更甚于对收益的关心 温和保守型客户往往以临近退休的中老年人士为主
投资中风险、中收益证券,如稳健型投资基金、指数型投资基金等 投资高风险、高收益证券,主要包括市场相关性较小的股票 投资无风险、低收益证券,如国债和国债回购 投资低风险、低收益证券,如企业债券、金融债券和可转换债券
对基金营销反应强的客户重视销售机构的营销和服务,容易接受新产品,新服务 有的投资者希望获得较高的投资风险收益而投资于债券基金 年轻人风险承受能力低,投资比较保守,追求资金安全,应为他们提供低风险,稳健的基金产品 细分市场越细越好
稳健成长型 投资稳健型 积极成长型 高风险型 保守型
高风险、高预期收益的基金产品 低风险、低预期收益的基金产品 中高风险、中高预期收益的基金产品 稳健、安全、保值的基金产品
投资无风险、低收益证券,如国债和国债回购 投资低风险、低收益证券,如企业债券、金融债券和可转换债券 投资中风险、中收益证券,如稳健型投资基金、指数型投资基金等 投资高风险、高收益证券,主要包括市场相关性较小的股票
投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益 稳健型投资者通常专注于投资的长期增值,有较高的风险承受能力 保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益
保守型、稳定型、积极型 保守型、稳健型、激进型 保守型、稳定型、激进型 保守型、稳健型、积极型
稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定 积极型投资者有较高的风险承受能力,专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险 风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型,稳健型和保守型
中庸稳健型客户既不厌恶风险也不追求风险 中庸稳健型客户对任何投资都比较理性 温和保守型客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品 温和保守型客户对风险的关注更甚于对收益的关心 温和保守型客户往往以临近退休的中老年人士为主