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完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 严格执行各项柜台业务规定 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用；确保专款专用 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制 分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足 综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制 根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付,回收,核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
操作风险损失数据 自我风险评估 关键风险指标 操作风险事件
完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 加快柜台业务系统建设，尽可能将柜台业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
①②③④⑤⑥⑦⑧⑨ ①③④⑤⑨ ②④⑥⑧⑨ ③④⑤⑦⑧
业务品种/管理活动、业务流程/操作环节 B.风险点名称、风险因素 C.风险信号、风险类别 D.控制意见、现有控制措施、措施来源
主要操作风险事件的详细信息 已确认的重大操作风险损失 潜在的重大操作风险损失 操作风险及控制措施的评估结果 关键风险指标监测结果
完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 严格执行各项柜台业务规定 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施 监督操作风险管理政策的执行情况 建立适用全行的操作风险基本控制标准 落实各项操作风险控制措施
业务连续性管理计划 采用更为有力的内部控制措施 购买保险 计提风险损失准备 业务外包
完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
制定应急和连续营业方案 采用更为有力的内部控制措施 购买保险 计提风险损失准备 业务外包
树立全面风险管理理念 实行个人信贷业务集约化管理 完善资金营运内部控制 建立资金交易风险和市值的内部报告制度
加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 基金销售机构应建立健全相应的授权控制体系 明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施 对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
湘公网安备 43130202000226号