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业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 未建立清晰的操作风险内部报告路线 建立了与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系 商业银行系统性地收集,整理,跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
业务经营环境和内部控制因素 外部损失数据 情景分析 内部损失数据 借款人信用记录
市场风险主要存在于交易账户 信用风险主要存在于银行账户 市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 商业银行的操作风险是不可避免的，对其进行有效管理需要较大规模的投入，应当控制好合理的成本收益率
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架 商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额 商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型 商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序 任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 操作风险包括战略风险和声誉风险，但是不包括法律风险 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 操作风险定义中所指操作风险包括策略风险和声誉风险，但是不包括法律风险 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制／缓释操作风险
业务经营环境和内部控制因素 外部损失数据 情景分析 内部损失数据 借款人信用记录
商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构,政策,工具,流程和报告路线 商业银行应当建立与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险 商业银行应当收集,跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架 商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度及风险管理水平，自行选择操作风险计量模型 商业银行操作风险计量系统应对本行内部积累的损失数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制4个要素，在操作风险计量系统中的作用和权重作出书面合理界定 在商业银行操作风险计量系统的开发过程中，必须对模型开发和独立验证设定严格的程序 任何操作风险内部计量系统，必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 未建立清晰的操作风险内部报告路线 建立了与本行的业务性质,规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系 商业银行系统性地收集,整理,跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估．并将评估结果纳入操作风险监测和控制 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
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