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分析方法的专业要求 建议书行文语言的专业要求 参与人员的专业要求 规划的专业要求
客户家庭基本情况和财务状况分析 客户的理财目标 分项理财规划 调整后的财务状况 理财规划的执行与调整以及附件等相关资料
认识当前财务状况 明确现有问题 体现理财专业程度 改进不足之处
财产的属性界定不仅包括财产本身的属性界定,还包括附着于其上的权利属性界定 财产所有权是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利 助理理财规划师不用正确界定客户财产的属性,也能为客户量身定做财产规划 明确客户对其财产的权属,是为其合理制订理财规划建议书的关键
明确目的,制定计划 搜集材料,分类汇总 一鼓作气,运思行文 目标明确,正文规范
客户自己提供的资料 理财规划师通过其他途径收集到的客户的资料 相关的市场资料 直接通过银行得到的资料 政策资料
提供的全部信息内容须真实准确 提前缴纳足额的费用 客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利 公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权,未经本公司许可,客户不得许可给任何第三方使用,或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或__
认识当前财务状况 明确现有问题 改进不足之处 指导客户未来财务活动 规范客户日常理财行为
认识当前财务状况 明确现有问题 体现理财专业程度 改进不足之处
客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利 按照合同的约定及时交纳理财服务费 向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息 如在理财规划的制定及执行过程中,客户的家庭或财务状况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及公司,便于调整方案 提供的全部信息内容须真实准确
参与人员的专业要求 分析方法的专业要求 建议书行文语言的专业要求 财务目标的专业要求
操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求 数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法 其目标是指向未来的 分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一
致谢 理财规划建议书的由来 公司义务 建议书所用资料的来源 客户义务
客户家庭基本情况和财务状况分析 客户的理财目标 分项理财规划 调整后的财务状况 理财规划的执行与调整
操作的专业化 分析的量化性 目标的指向性 书写的规范性
认识当前财务状况 明确现有问题 改进不足之处 指导客户未来财务活动 规范客户日常理财行为