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对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。 重点账户对账率最低应达到99%。 普通账户对账率最低应达到90%。 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
网点未与企业签订对账服务协议，未通过协议方式明确双方权利义务 未严格执行业务经办与对账岗位分离制度，账务处理人员与对账人员混岗操作 代替客户做网银对账单回签 人为调高对账单回收率
按月对账的客户范围包括所有签约电子对账系统的客户 按月对账的客户范围包括未签约电子对账系统但其当月存款单笔支付折人民币达到100万元（含）以上的客户 按月对账的客户范围包括未签约电子对账系统但其月末存款账户余额合计折人民币达到100万元（含）以上的客户 按季对账的客户范围包括未达到双百万条件，但签约电子对账协议的客户
达到双百万条件，也签约电子对账协议的客户 达到双百万条件，但未签约电子对账协议的客户 未达到双百万条件，但签约电子对账协议的客户 未达到双百万条件，也未签约电子对账协议的客户
其他账户对账单据回执收回率不低于80% 其他账户对账单据回执收回率不低于90% 其他账户对账单据回执收回率不低于100% 其他账户对账单据回执收回率不纳入考核，应根据自身实际加强管理
客户自取的，由客户负责送回或寄回 外包委托送达的，由客户寄回或受托公司、开户行社负责收回 上门对账的，由上门对账人员负责收回 内部不同机构之间对账的，由对账对象寄回或直接送达至签发机构
二级分行对账管理人员 一级支行对账管理人员 网点负责人 内勤行长
信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作 余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出 余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交 回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期
对账签约、对账信息变更等环节，应严格审核客户身份。 发现可疑时，对账人员要及时与客户电话核实，必要时上门核实。 采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址，或是否存在行外网段异常变动等情况。 重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。
组织贷款客户对账 汇总统计对账结果 协助做好单位客户信息变更的收集 协助催收逾期未回执的对账回单
湘公网安备 43130202000226号