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理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务
理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 理财规划师应随时向客户__存在或可能产生的利益冲突
特许人寿理财师 特许理财顾问师 注册理财规划师 独立财务顾问师 经济规划师
(A) 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 (B) 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 (C) 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 (D) 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
理财规划师不应该拒绝客户的要求,即使客户的理财需求是违反法律的 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
罚款 终生不得执业 取消其理财规划师资格 不得再次参加理财规划师职业资格考试
理财规划师国家职业资格三级 理财规划师国家职业资格二级 理财规划师国家职业资格一级 助理理财规划师 高级理财规划师
理财规划师的职业道德规范由两部分组成:职业道德准则和执业纪律规范 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 执业纪律规范是具体的行为规则
理财规划师诚实不欺,不为个人的利益而损害委托人的利益 理财规划师由于主观故意而导致错误 理财规划师与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律 理财规划师不仅遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握了职业道德准则的理念和灵魂
理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 理财规划师应维护行业整体形象,禁止任何形式的不正当竞争
职业道德准则和执业纪律规范 文化素养和执业纪律规范 职业道德准则和文化素养 职业道德准则和服务规范
执业纪律规范是具体的行为规则 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
不得再次参加理财规划师资格考试 吊销执照 警告 暂停执业 罚款