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客户签约“聪明账”增值账户业务时可以设定包括但不限于()等条件。
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银行柜员考试《代理业务》真题及答案
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凡是柜员在CCBSPBCS证券系统等柜面操作系统对本人账户含附属卡以及其所控制的账户所操作的各类交易
存取款业务
转入业务
转出业务
账务调整
客户确认购买意向后商业客户部及时向客户发放致客户书提供客户手册内容包括但不限于为客户提供购油便利和风
公司营业网点
公司账户
付款方式
注意事项
非现金业务区可以办理但不限于以下业务
单位结算账户开立、变更、撤销等业务
电子渠道、代收代付和理财产品等业务签约、变更或撤销
授信业务的发放、回收等
受理有权机关办理的查询、冻结/解冻、扣划业务
对可疑交易报告所涉客户账户或资金和金融业务及时采取适当的后 续控制措施充分减轻本机构被洗钱__融资及
自营业务内部报告的内容应包括但不限于
投资决策执行情况
自营资产质量
自营盈亏情况
自营业务账户、席位情况
客户在解除聪明账增值账户业务协议前可以办理双利丰个人通知 存款自动转存业务和天天理财业务
个人客户交易信息包括但不限于贷款还款情况逾期情况信 用及现金存取款消费逾期情况等
证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算包括但不限于交易基金代销新股申购等业务后的3个交易日内
离岸客户的重要关联人包括但不限于股东董事受益所有人账户授权签 署人联系人等
单位客户办理开卡业务时需提供的资料包括但不限于
当地人民银行核发的基本账户开立证明材料
工商登记证明
董事会决议
税务登记证
内部行用增级包括但不限于超额抵押资产支持证券分层结构现金抵押账户和利差账户等方式
支付机构关于客户备付金的责任包括但不限于哪些内容
信用风险主要来自于信贷业务包括但不限于贷款担保 承兑贷款承诺等以及银行账户债权投资衍生产品交易等业务
客户身份识别措施包括但不限于以下方面在建立业务关系时的客户身份识 别措施在业务关系存续期间的持续识别
商业银行应制定并购贷款业务发展策略包括但不限于明确发展并购贷款业务的目标并购贷款业务的客户范围及其主
期权业务签约审核材料:
客户声明. 确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料
“关注客户” 需提供证明未来履约标的真实性. 合规性的材料, 包括但不限于合同. 发票. 行业主管部门批复. 登记文件等, 确保客户叙做期权业务符合套期保值原则
即期结售汇申请书
开户申请书
信贷风险主要来自于信贷业务包括但不限于贷款担保 承兑贷款承诺等以及银行账户债权投资衍生产品交易等业务
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于
自助业务或电子银行业务
现金业务
代理业务或无记名业务
跨境汇投业务
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素
自助业务或电子银行业务
现金业务
代理业务或无记名业务
汇兑业务
内部信用增级包括但不限于超额抵押资产支持证券分层结构现金抵押账户和利差账户等方式
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办理签约时转存基数以万元倍数转存双利丰/假日丰在空格处填入的整数多利丰填入500的整数倍
当客户签约账户发生对外支付而该账户活期余额不足以支付应付款项时系统首先转回当日到期的双利丰通知存款然后按照的原则将相应通知存款本息逐笔转回至签约账户直至该账户余额达到或超过需对外支付款项或通知存款用尽时为止
整存整取加息智能转存业务中若客户定期账户已存的实际存款天数合理转存天数则系统在利率调整日当日自动将原存款提前支取并重新转存
利率上调时根据农业银行计息规则按照既定的公式计算出的一个转存临界天数叫做
对开放式产品系统支持全部或部分赎回部分赎回时赎回后单笔子合约剩余金额不得低于100份客户当天实时赎回次数不能超过次
代发失败资金返回至委托单位后经办机构应及时查明原因根据实际情况重新发放款项或将款项退回委托单位
网银代发工资应当与委托单位签订总行制式的
柜面代发工资协议应由或以上机构签署并加盖公章网点不得与客户直接签订
根据产品不同理财产品申购额度由统一管理
聪明账增值账户解约交易中自动约转解约需要输入然后审核无误提交系统处理
聪明账增值账户自动约转的最低转存金额不得低于人民币2000元或外币等值美元
个人自动转账业务各交易均由方发起
系统自动开立的双利丰/假日丰账户以单位活期结算账号+子账户序号的形式展现全部为状态
客户提货价值大于元按提货时点价格计算时需出示本人有效身份证件原件
资金归集转账费支付方可以打印最近个月的转账费收费凭证
对公双利丰由进行客户准入的审核审批
办理同业代付业务须按规定在系统进行业务审批其中国际贸易项下同业代付业务还需通过系统办理
主账户是的应在签约账户开户网点办理资金归集各项业务
对同一笔个人存款证明在个人存款证明冻结到期日前可以一次或次打印个人存款证明
更换资金归集账户的交易代码是
凡是有权办理的营业机构均可开办对公双利丰
柜面代发工资业务应在科目下按委托单位分别设置专门的内部账户核算代发工资业务的款项往来
同业代付业务纳入业务管理
投资者开立存金通业务贵金属账户须阅读并签字接受
个人自动转账业务中转出账户是指自动转账中的资金转出方是农业银行的个人账户一个转出账户可以下挂多个转入账户
委托代付还款时客户部门应于代付到期日前个工作日通知客户准备还款资金
BoEing投资理财业务系统紧急退出的审批权限在产品研发部门
个人自动转账方式中的补足余额转账是指按照余额不足预设金额的差额部分进行转账
柜员进入个人存款证明子系统选择凭证作废【】交易输入存款证明代码凭证批次凭证号提交系统处理
个人客户和企业客户申请查询账户资金归集明细时的交易代码为
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