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在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
操作风险损失数据 自我风险评估 关键风险指标 操作风险事件
记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息； 支持操作风险和控制措施的自我评估； 监测关键风险指标； 可提供操作风险报告的有关内容；
指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程； 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施； 在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性； 监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。 监测所有风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
人员风险指标 流程风险指标 内部风险指标 外部风险指标 系统风险指标
历史模拟情景法 关键风险指标法 自我评估法 极值理论法
建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力 在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理基础平台 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础 风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患
主要操作风险事件的详细信息 已确认的重大操作风险损失 潜在的重大操作风险损失 操作风险及控制措施的评估结果 关键风险指标监测结果
内部流程风险指标 外部事件风险指标 人员因素风险指标 外部流程风险指标
建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力 在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础 促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
人员风险指标 流程风险指标 内部风险指标 外部风险指标 系统风险指标
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