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业务部门提交的审批单和承兑协议副本 客户提交的银行承兑汇票必须记载事项是否齐全 汇票是否是统一规定印制的票证 汇票上记载的出票人名称、帐号是否相符；出票人签章是否符合规定
应确认查询书内容是否填写齐全、清晰 收到邮寄方式的查询书时，还应确认查询书是否加盖查询行结算专用章及经办签章 根据查询书内容与原承兑汇票第一联内容及国内支付结算系统承兑汇票系统信息核对无误后，当日向查询行发出查复信息
挪用或与承兑申请人结算账户混用 不能凭以出具虚假资金资信证明 提前支取需公司业务部门审批后，遵循“原路退回”原则退回承兑申请人原结算账户 保证金账户个子账户之间串用挪用
系统内机构承兑业务查询查复应使用电子商业汇票系统查询方式 跨系统（同业间）承兑业务查询查复应使用人民银行大额支付系统查询 根据实际业务需要可采用实地查询或传真查询为系统查询辅助查询方式 不具备系统查询条件的，可采用邮寄方式查询
通过小额支付系统查询查复 通过大额支付系统查询查复 传真查询 利用中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的“中国票据”网进行查询查复 实地查询
严格按规定时限办理，避免延误积压造成资金损失 实地查询必须双人前往，手续完备、查复加封 银行承兑汇票查询查复业务经办人员与办理承兑人员可以为同一人 查复内容需经业务主管签字授权办理回复
银行承兑汇票贴现，必须向承兑行进行查询，核实汇票的真实性，未经查询的银行承兑汇票，一律不得办理贴现 按照银行承兑汇票的防伪点对票据凭证的真伪进行鉴定 贴现票据作为有价单证要贯彻“证账分管”原则 办理委托收款时，托收柜员对已作背书的票据进行正反面复印，银行承兑汇票原件作委托收款凭证的附件
承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户； 承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全； 开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月； “银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致； “银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；
银行承兑汇票承兑必须由承兑分行指定部门或网点进行承兑 未经允许，分行部门或网点不能办理银行承兑汇票承兑业务 银行承兑汇票承兑必须在出票人开户行承兑 银行承兑汇票承兑必须在银行承兑汇票领购网点承兑
商业承兑汇票的查询必须双人上门办理。 商业承兑汇票的查询必须3人上门办理 查询是确认银行承兑汇票真实性的重要环节，除有特别规定外，不能“先贴后查”。 银行承兑汇票一般可以“先贴后查”。
未经查询的纸质银行承兑汇票不得办理贴现业务。 纸质商业承兑汇票进行质押必须经实地查询。 银行承兑汇票单笔金额1000万元（含）以上的贴现业务，贴现行认为有必要进行实地查询的，可到承兑行进行实地查询。 传真查询及纸质商业汇票系统查询后，可不通过网内往来系统或大额支付系统进行查询。
异地他行签发的1000万以上的银行承兑汇票 同城他行签发的银行承兑汇票 通过支付系统查询情况异常 贴现金额远大于其注册资金
分行帐务中心 分行营业部 营业机构 分行指定部门或网点
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