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支付款项印章的保管情况,重点检查是否存在办理付款业务所需的全部印章交由一人保管的现象 货币资金业务相关岗位及人员的设置情况,重点检查是否存在货币资金业务不相容职务混岗的现象 票据的保管情况,重点检查票据的购买、领用、保管手续是否健全,票据保管是否存在漏洞 货币资金授权批准制度的执行情况,重点检查货币资金支出的授权批准手续是否健全,是否存在未审批行为
项目建设期间,应对项目建设进度、资金到位和使用进度事项重点关注 项目经营期间,应对项目的生产经营、项目资产的维护、项目产品市场的变化、新政策的不利影响等事项重点关注 项目经营期间,应通过对借款人经营现金流的分析判断其实际经营情况 项目建设期间,应对贷款资金支付情况、工程建设质量等事项重点关注
重点关注多家企业交易对象和资金往来对象为相同的客户 需严格审核全套业务背景资料, 并应采取强化调查措施审核业务背景真实性 重点关注企业不收汇或收汇金额较小, 但一直大额付汇 重点关注成立时间不足五年的企业
资金池专户有与池外账户直接汇划的情况; 资金池专户有与池内账户直接汇划的情况 资金单向流动超过1年 交易金额超过1亿(含)人民币
不需要归还,期望的报酬率较低 不需要归还,期望的报酬率较高 需要归还,期望的报酬率较低 需要归还,期望的报酬率较高
应收账款的质量与坏账准备情况 时机选择,宏观经济情况和行业展望 未实现的生产能力 其他提供资金的途径:长期授信、资本注入、出售资产
严格审核全套业务背景资料, 并应采取强化调查措施审核业务背景真实性 重点关注单笔收支金额超过 20 万美元 重点关注用于付汇的人民币资金主要来源于个人. 商行或企业 重点关注用于付汇的人民币资金主要来源于异地个人. 商行或企业
严格审核全套业务背景资料, 并应采取强化调查措施审核业务背景真实性 重点关注单笔收支金额超过 20 万美元 重点关注用于付汇的人民币资金主要来源于个人. 商行或企业 重点关注用于付汇的人民币资金主要来源于异地个人. 商行或企业
未编制县级农田水利建设规划或其他相关规划的 没有在县域范围内开展农田水利资金整合计划的 超过规定建设范围与内容的项目 近三年因对财政支农资金监管不力,使用不规范,受到审计通报或媒体曝光的
基础交易背景存疑 还款资金来源存疑 存在履约意图 以上都是