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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案,她与丈夫都是普通职工,儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期,不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻两人现有储蓄并不多,但也没有什么负债。他们并不知道可以用作...
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助理理财规划师(三级)《教育规划》真题及答案
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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
依赖投资企业
依赖于经济环境
收益高
受利率影响
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
教育储蓄
定息债券
投资基金
子女教育信托基金
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
学生贷款
国家助学贷款
一般商业性贷款
民间借贷
教育储蓄的优点不包括
风险小
收益稳定
享受税收优惠
数额大
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
50
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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
教育储蓄
定息债券
投资基金
子女教育信托基金
李女士打算将来为她儿子进行教育储蓄教育储蓄每月约定最低起存金额为元
50
100
200
300
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
50%
60%
70%
80%
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
风险小
收益稳定
享受税收优惠
数额大
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
50%
60%
70%
80%
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
范围广
可分红
变现能力强
特定情况下保费可豁免
以下教育规划工具中能够实现风险隔离的是
教育储蓄
定息债券
投资基金
子女教育信托基金
李女士对教育储蓄表示感兴趣教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是 万元
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理财规划师在为李女士做规划之前要对她的财务信息和非财务信息有所了解 在做子女教育规划时可以不必考虑的
李女士儿子现在的理想
了解李女士家庭收支水平
李女士家庭的成员结构
李女士对子女的期望
李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
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李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案她与丈夫都是普通职工儿子今年刚刚两岁因为对将来有良好的预期不
李女士儿子现在的理想
了解李女士家庭收支水平
李女士家庭的成员结构
李女士对子女的期望
根据资料回答下列问题 资料李女士想请理财规划师为她制定教育规划方案她与丈夫都是普通职工
李女士儿子现在的理想
了解李女士家庭收支水平
李女士家庭的成员结构
李女士对子女的期望
能够达成防止李女士的儿子养成不良嗜好等其他相关目的的教育规划工具是
教育储蓄
定息债券
投资基金
子女教育信托基金
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设立子女教育信托的优点有
子女教育规划要遵循的主要原则有
包先生的女儿小绿今年12岁就读某市实验小学五年级理财规划师在为包先生进行子女教育规划向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具则他存入的本金最高限额为万元
包先生的女儿小绿今年12岁就读某市实验小学五年级理财规划师在为包先生进行子女教育规划向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具传统教育规划工具主要有和教育保险
短期教育规划工具主要有
通常没有风险适合短期投资的是
张先生请理财规划师为他的子女做教育规划他的孩子还有5年上大学现在大学每年的各种费用大概在15000元左右他认为政府贷款作为教育资金的来源在做规划时也应该考虑进来另外假定不考虑通货膨胀投资报酬率为8%学费的上涨率为每年1%如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用在上述投资回报率假设下张先生每年需要投入元
理财规划师在策划方案时应减少对政府拨款的依赖原因有
包先生的女儿小绿今年12岁就读某市实验小学五年级理财规划师在为包先生进行子女教育规划向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具则他可以选择的存期不可以为
股票收益高用来筹备子女教育金很适合
是各级政府和高校对经济困难学生遇到一些特殊性突发性困难给予的临时性一次性的无偿补助
保单的投保人如果不幸身故或者因严重伤残而丧失缴保费的能力保险公司将免去其以后要缴的保费而领保险金的人却可以领到与正常缴费一样的保险金是
张先生请理财规划师为他的子女做教育规划他的孩子还有5年上大学现在大学每年的各种费用大概在15000元左右他认为政府贷款作为教育资金的来源在做规划时也应该考虑进来另外假定不考虑通货膨胀投资报酬率为8%学费的上涨率为每年1%理财规划师告知张先生教育规划方案应减少对国家助学贷款的依赖下列不是理财规划师做出这种判断的原因是
万女士准备去美国攻读博士但是资金不足理财规划师建议她申请留学贷款如果万女士以其拥有的价值30万元的存单为质押向该银行申请留学贷款则万女士申请的贷款最高额为万元
以国家的名义发放是目前高校中级别最高奖励额度最大的奖学金
杨先生的儿子小明刚刚考入国内某著名大学小明正式入学之前杨先生计算了一下小明读大学一年的费用主要包括:全年学费10000元住宿费1200元日常各项开支预计每月1000元以全年10个月计共需10000元预计杨先生和太太全年税后收入100000元小明的届时教育金费用为元
王先生女儿今年8岁预计18岁上大学目前大学四年学费25000元假设学费上涨率每年为5%理财规划师估算出王先生未来的教育费用总额为
教育保险不设上限除了提供教育金有的还将提供
通常是个人家庭理财规划的核心
包先生的女儿小绿今年12岁就读某市实验小学五年级理财规划师在为包先生进行子女教育规划向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具若包先生选择了教育保险则他投保年限通常最高为年
风险相对较大有申购和赎回费用适合长期投资的是
学生贷款的贷款期限最长为毕业后年内
教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小
目前可以用来强制储蓄以保证到时获得足够的教育金
以下各项中不属于大额存单的特点
理财规划师确定客户子女教育目标时应考虑的因素有
子女教育规划可供选择的主要投资工具是
教育支出最主要的资金来源是客户自身的收入和资产除此以外教育资金来源还有
生活在北京的张女士看中了一套80平方米的房子房子总价90万元张女士申请个人公积金贷款30万元采用连带责任保证作为贷款的担保贷款期限3年等额本息还款法贷款年利率7.5%连带责任保证是贷款的一种担保方式这种担保仅限于年期以下贷款
购买大额存单可得到的利息收入
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