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年龄越大,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越小,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
年龄越大,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 双薪的新婚家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
风险承受能力低和风险态度低的人,建议多配置债券型资产 风险承受能力高和风险态度高的人,建议多配置股票等风险资产 风险态度偏低的人,建议配置一半左右的债券型资产 风险承受能力高但风险态度低的人,不建议配置较多的股票类资产
年龄越大,风险承受能力越强 受教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
随着生命周期的变化,客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化,这时就要调整客户的保险解决方案 理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划,而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时,理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
风险承受能力低和风险态度低的人,建议多配置货币型资产 风险承受能力高和风险态度高的人,建议多配置股票等风险资产 风险态度偏低的人,建议配置一半左右的债券型资产 风险承受能力高但风险态度低的人,不建议配置较多的股票类资产 风险承受能力中等、风险态度中等的人,建议多配置股票类资产
风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见 金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策
年龄越大,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
子女教育目标 通货膨胀率 子女教育费用 学费增长率