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客户真实性 需求合规性 上门服务单据的柜台业务合规 上门服务业务合规风险 操作风险、事后监督
办理上门服务业务必须与客户签订协议,约定服务时间、服务场所、服务期限、交接方式、账务核对等事项,并明确双方权利义务以及产生差错和纠纷时的处理办法 上门服务人员不能兼任柜面账务处理岗位 上门服务客户要按照重点账户对账标准进行账务核对,上门服务人员不得兼任对账岗位 上门服务必须做到章、簿分管,共同负责。一人负责携带上门服务专用章,一人负责保管上门服务专用登记簿
上门服务人员本人 账务处理人员 营业经理 以上均不对
上门服务的范围与方式 内外部交接手续与流程 对账形式 双方的其他权利与责任
坚持上门服务双人办理 坚持记账柜员与现金清点柜员分离 坚持上门服务人员和记账人员分离 坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度 现金业务上门服务结束后,须及时将现金业务上门服务证件、上门服务登记簿、POS机等移交专人入库(箱)保管。
上门服务人员收、送现金、票据时必须与客户、柜台人员办理交接手续 上门服务人员与柜台人员的交接手续,必须在营业机构视频监控范围内进行 《上门服务业务交接登记簿》由上门服务人员持有,上门服务结束后入柜保管 上门服务人员必须在客户的视线范围内,将清点完的现金放入上门服务专用箱并加锁带回
三年保修,一年上门服务 两年保修,两年上门服务 两年保修,无上门服务 三年保修,三年上门服务
现金业务上门服务证件 上门服务登记簿 上门服务印章 重要物品交接登记簿
现金业务上门服务证件。 上门服务登记簿。 上门服务印章。 重要物品交接登记簿。
上门服务登记簿 现金业务上门服务证件 POS机 上门服务核对卡
双人办理 双人负责安全保卫 武装押运 上门服务人员和记账人员分离
POS机 已授权的上门服务卡 未授权的上门服务卡 客户卡
上门服务单人办理 上门服务双人办理 上门服务人员兼任记账人员 上门服务人员和记账人员分离
上门服务过程要坚持双人上门 上门服务采用封箱加锁、整体交接的方式进行 上门服务的账户要纳入重点账户进行对账 上门服务人员可以参与上门服务账户的对账工作