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根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定农村商 业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。 交易监测标准包括并不限于客户的 身份、 行为交易的资金来源、 金额、 频率、 流向、 性质...
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银行柜面业务考试《银行柜面业务知识考试试题库十五》真题及答案
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金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定商业银行城市信用社农村信用社邮政储汇机构政策性银行信托投资
13条
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根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定农村 商业银行应当按照完整准确安全保密的原则
3年
5年
10年
15年
具体列举了商业银行的可疑交易的标准是
《反洗钱法》
《银行业监督管理法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然人 客户银行账户与其他的银行账户发生当日
200,20
200,10
50,5
50,10
根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然人 客户银行账户与其他的银行账户发生当日
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根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定商业银行城市信用合作社农村信用合作社邮政储汇机构政策
税收
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利息支付
具体列举了商业银行的可疑交易标准的是
《银行业监督管理法》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
具体列举了商业银行的可疑交易标准
《反洗钱法》
《银行业监督管理法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定商业银行城市信用合作社农村 信用合作社邮政储汇机构政策性银
13
17
18
20
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法均规定了大额和可疑
根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定当日单 笔或者累计交易人民币元以上含本数外币
5万,2万,
10万,2万
5万,1万
10万,1万
根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然 人客户银行账户与其他的银行账户发生当日
20,5
20,1
50,10
20,2
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确商业银行等应将类交易或者行为作为可疑交易进行报告
根据山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定大额 交易和可疑交易的报告工作由的农村商业银
客户信息隶属
客户账户开户
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最后修改客户信息
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会计主管短期离岗时可以通过权限预交接权限交接或柜员交接将其权限 进行移交并将其经管的业务印章登记簿等其他工作事项进行当面移交接收 权限和其他工作事项的柜员必须为同一人
假币印章由办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构按照人行要求 自行制作不需要报当地中国人民银行分支机构备案
三级科目采用8位数字编码从不同的角度对二级科目核算的信息进一步分 类统计
根据全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见鲁农信联办〔2021〕85号集中授权业务分为交易授权金额授权和条件授权
根据全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见鲁农信联办〔2021〕85号农商银行应为集中授权扣心人员提供相对独立的作业空间与营业机构 在空间上保持分离不可以与事后监督中心合并办公
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填明现金字样的支票不得背书转让
处于交接状态的柜员参数管理机构无法对其柜员资料进行修改柜员预交 接发出未确认前交出柜员的柜员资料无法修改接收柜员的柜员资料可以修改
根据山东省农村商业银行会计事后监督管理办法的通知鲁农信联办〔2020〕301号农村商业银行应对营业机构柜面办理的业务进行事后监督管理 参数管理机构凭证中心库财务记账部门等机构发生的业务不可纳入事后监 督中心实行事后监督管理
每个营业机构只能新增一个机构现金库箱一个机构凭证库箱柜员凭证库 箱和柜员综合库箱可以新增多个
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自2003年9月1日起施行人民币银行结算账户管理办法〔2003〕5号 中存款人因办法第四十九条第一二项原因撤销银行结算账户的 应先撤销一般存款账户专用存款账户临时存款账户将账户资金转入基本存 款账户后方可办理基本存款账户的撤销
自2018年5月2日起大额支付系统在法定工作日开始受理业务时间由前 一自然日23:30调整为前一自然日20:30业务截止时间清算窗口开启时间 不变仍为工作日17:15清算窗口时间由17:15至2030调整为17:15至17:30
营业机构受理有权机关对金融机构清算交收账户资金的冻结扣划时应当 按照规定向有权机关提示账户资金的特殊性质以及该账户不得被整体或超出涉 案金额范围冻结扣划等的规定
企业遗失原开户许可证的应登报挂失
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围其履行反洗钱义务和对其监 督管理的具体办法由制定
持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款提示付款期自票据到期日起 最后一日遇法定休假日大额支付系统非营业日电子商业汇票系统非营业日顺 延
经地级市州盟以上人民政府zōng jiāo 事务部门批准设立正在筹备尚未取得宗 教活动场所登记证的zōng jiāo 活动场所可申请开立并出具地级市州盟以上人 民政府zōng jiāo 事务部门的批准设立文件
按季计息的每季末月20日为结息日按月计息的每月20日为结息日 计算出的利息于结息日的当日入账
自2003年9月1日起施行人民币银行结算账户管理办法〔2003〕5号中 单位银行结算账户分为基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款 账户是按用途分类的
机构内凭证管理员与普通柜员进行重要空白凭证调拨时都需要凭证管理员 发起普通柜员确认下级库向上级库领取凭证时必须预约
风险防控系统营业机构核查员应对待查看预警信息逐条进行分析经分析所 预警的交易行为无风险的在关闭预警信息时需写明关闭原因经分析所预警 的交易行为存在风险的在关闭预警信息时应写明已经或计划采取的后续处理 措施
支票的出票人禁止签发空头支票与预留印鉴不符使用支付密码编制错误 的支票此类支票已经发现农商行应做退票处理并按规定向人民银行报告由 人民银行按票面金额处理的罚款
开户时如存单存折打印错误必须进行冲正处理
贷款未结清质押物不得提前解除质押抵押物不得解除抵押处置
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下拨的现金运到后原封新券按捆验收回笼券须当面点清细数
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