你可能感兴趣的试题
POS交易手续费 POS机押金 POS刷卡时的通讯费用 POS机买断费用
特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险 特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险 特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险 特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险
特约商户的基本情况 申请移动POS的原因及必要性 申请移动POS的具体数量 分行对商户拟采取的日常管理措施、风险控制措施
特约商户未按制度、流程操作或操作失误 特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求 特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备 特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效 即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立 特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务 特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能 如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议
商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性 根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险
主要培训对象为商户收银人员和财务人员 培训方式可采取上门培训的方式，也可采取集中培训的方式 收单行对特约商户的培训实行登记管理制度 《特约商户培训表》可留存在商户处保管，也可归入商户档案由收单行管理
特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备 特约商户发生信用风险，无法履行约定义务 特约商户泄露交易信息、持卡人信息 由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据
对于大型优质商户，收单行可以先与商户签约，后提交审批 受理协议中应明确双方的权利、义务和责任，并对布放的终端数量、商户结算手续费等进行确认 在开展收单业务外包过程中，收单行不应让专业化公司代为与商户签约 受理协议文本应归入商户档案与商户其他申请资料一并管理
收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施 对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易 由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担
受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
湘公网安备 43130202000226号