你可能感兴趣的试题
受理伪造银行卡导致客户资金被盗取 第三人利用自助设备进行诈骗 第三人利用POS机具进行诈骗 持卡人遗失银行卡 持卡人密码泄露
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告； 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告； 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易； 以上都正确。
持卡人使用我社发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务 持卡人使用他行发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务 在特约商户POS机具上办理的业务 在特色终端上办理的农民工卡业务
客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。 客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性 欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性 操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于技术设备、系统出现问题，操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性 外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效,齐全。 以转账方式销户时,转入账号是否与客户提供的一致。 销户过程中是否有断开的情况,银行卡介质是否有销卡。 单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
信用风险和操作风险; 市场风险和信用风险; 操作风险和流动性风险; 市场风险和流动性风险
被信用卡组织或收单行认定为高风险商户 拒绝受理银行卡特约商户 商户泄露信用卡账户或及交易信息 商户发生疑似套现交易
持卡人的恶意透支风险 刷卡交易过程中银行卡信息泄露的 资信调查不深入、信息和资信评估不准确 信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域
银行卡被列入止付名单， 发卡银行已收回其银行卡 45 天的 银行卡账户一年（含） 以上未发生交易的 银行卡有效期满 30 天后， 持卡人不更换新卡的 银行卡挂失满 45 天后， 没有附属卡又不更换新卡的
客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易， 由开立账户的金融机构或者发卡银行报告 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 （注：应由收单行报告） 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
湘公网安备 43130202000226号