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采取回扣的方式销售理财产品 向客户出售保本型理财产品 将存款单独作为理财产品销售 销售人员代替客户签署文件 通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利
按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案 应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估 对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售 若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估 对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
向超过半年未进行风险承受能力评估的客户销售理财产品 采用网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 在客户不愿意的情况下进行宣传销售 销售无市场分析预测的理财产品 将存款单独作为理财产品销售
了解产品风险 了解你的客户 了解产品投资 了解理财产品
商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
商业银行在销售任何理财产品时，建立必要的委托投资跟踪审计制度 未经客户书面许可，商业银行不得变更客户资金的投资方向、范围或方式 其他理财产品的销售起点金额应低于保本收益理财计划的起点金额 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上
商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 商业银行未按客户指令进行操作 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 挪用单独管理的客户资产的
按照“客户至上”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案 应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估 对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售 若客户抽不出太多时间做评估时，可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估 对客户的产品适合度进行评估后，由客户对评估结果签字确认
商业银行销售理财产品不得挪用客户资金 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品
向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品 从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
风险提示内容 商业银行向客户进行信息__的方式、渠道和频率等 客户办理理财产品的流程 客户向商业银行投诉的方式和程序 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
《商业银行产品销售管理办法》 《商业银行理财产品管理办法》 《商业银行理财产品销售办法》 《商业银行理财产品销售管理办法》
客户办理理财产品的流程； 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容； 商业银行向客户进行信息__的方式、渠道和频率等； 客户向商业银行投诉的方式和程序； 商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
客户信用度 客户风险承受能力评估 产品业绩 客户忠诚度
商业银行向客户进行信息__的方式、渠道和频率等 客户办理理财产品的流程 客户向商业银行投诉的方式和程序 风险提示内容 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
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