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切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。 处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。 处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。 严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。
切实履行真实性审核义务， 在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。 处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、 境外个人原则。 处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、 资本项目的原则。 严格履行国际收支、 外汇反洗钱等最新规定。
银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的真实性与合法性进行尽职审查,识别并定期更新客户身份信息。 银行办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。 银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少10年备查。单次发生的业务，保存期限自业务发生之日起计算，持续发生的业务，保存期限自业务终了之日起计算。 客户外汇业务存续关系期间，银行应持续关注客户的业务变化情况，对客户进行动态管理，对交易进行持续详细审查。
客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
柜员应及时核实库存现金 查询业务状态 现金收款的相关业务，库存与现金相符时，在异常业务处理完毕前不能将款项退客户 执行差错业务处理流程及时处理
柜员录入的交易要素 运营主管签章的真实性 业务凭证 相关影像资料
应认真核对客户个人或经办人的个人有效证件及单位公章； 及时将客户资料录入业务管理系统，客户资料及时存档； 办理充值缴费业务要坚持唱收唱付，先收款，后办理。
审核柜员录入的交易要素、业务凭证及相关影像资料，及时办理授权业务，不得积压和延误，离岗时应做签退处理 对所授权业务依据的合规性、完整性以及要素录入的准确性负责 授权过程中发现柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权；发现重大风险隐患及案件线索，应及时向业务主管部门报告 核对客户身份，按照相关制度规定对客户身份证件、现金实物、银行介质等的真伪进行严格审核
银行应及时传导和贯彻落实外汇管理政策法规 银行应合理制定业务流程和操作规范 银行应定期评估. 及时修改完善相关内控制度 银行应留存工作记录
组织电子银行业务部门、法律部门、科技部门建立联动机制 电子银行业务部门及时收集相关资料 电子银行业务部门及时将案件资料移交法律部门 电子银行业务部门根据法律部门的要求提供相关证据资料 电子银行业务部门与科技部门共同配合法律部门做好诉讼方案的分析论证工作
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