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理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险 理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险
金融资信服务 财务顾问服务 理财顾问服务 现金管理服务
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程 理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 银行提供理财顾问服务是为了短期收益
在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户 在理财顾问服务中，商业银行工作人员一律不得代客操作 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任 商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系，追求短期收益
私人理财顾问服务 现金管理服务 个人理财工具 综合理财服务
在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任 理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析 商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
客户寻求理财顾问服务的唯一目的是追求收益最大化 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
私人理财顾问服务 现金管理服务 个人理财工具 综合理财服务
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险 理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法 以上说法均不正确
客户寻求理财顾问服务的惟一目的是追求收益最大化 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩 商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化
应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥理财顾问的作用 在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法 在理财顾问服务中，商业银行相关业务人员应尽量向客户推销理财产品
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