业务运营风险系统的核查方法-X题卡

内控合规部信息科技部运行管理部安全保卫部

分级核查管理集中风险评定跟踪督促整改统一责任认定定期评价报告

在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索，及时上报的。在核查中发现重大风险隐患及时上报，避免潜在风险损失的。在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重大缺陷的。认真负责，能力突出，创新核查方法被分行推广应用的。

系统管理岗监测岗监理岗质检岗

综合检查非现场监测专项检查回访客户法

回访客户内部资料核查现场检查综合检查

业务运营风险管理系统监督检查管理系统业务运营管理平台会计档案影像管理系统

金额大小风险大小业务大小客户大小

风险报警风险提示客户预警核查处置组合风险预警

现场检查内部资料核查非现场监测回访客户

完整性原则保密性原则风险导向原则安全性原则

内控合规部门运行管理部门安全保卫部门信息科技部门

风险报警通知核查处置风险提示确认解除

收单业务风险核查处置机制风险商户监控核查管理商户收单业务风险管理收单业务检查监督机制

分级核查分级报告分级负责分级管理

运营管理部内控与合规监督部风险管理部安全保卫部

日常培训业务检查收集风险问题整改

定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；负责检查问题整改通知书的落实与整改；准确收集风险驱动因素；

网点督查岗支行督查岗日志管理岗监理岗

反洗钱监控系统业务运营风险管理系统 MOVA系统客户营销系统

业务运营风险系统的核查方法（）。