业务运营风险管理系统的设计遵循分类控制的原则-X题卡

内控合规部信息科技部运行管理部安全保卫部

科学管理规范操作责任落实风险控制

独立运营分业运营集中运营专业化运营

业务归口管理运营统一扎口账户分类使用机构分级管控

交易处理、账务核算、业务管理和客户服务要素分离、并行作业、系统控制和岗位制衡业务集约运营、风险集中控制、网点功能转型和业务布局优化

遵循公平、公正原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务应当建立健全风险控制制度，将资产管理业务与公司的其他业务严格分开遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为

固定通信业务移动通信业务基础电信业务增值电信业务

分级管理集中管理固定设置灵活设置

统一控制统一管理分类控制分类管理

业务开展与风险控制相结合；统筹管理与职责分工相结合；系统管控和制度约束相结合；固化设置与动态调整相结合。

‘区别对待、分类管理’的原则 ‘低风险业务适度授权、高风险业务适度集中’的原则 ‘权责对等’的原则 ‘弹性授权、适时调整’的原则

集中控制固定设置灵活设置安全保密

分级核查分级报告分级负责分级管理

运营风险管理在整体上要遵循风险管理的一般框架和流程运营风险由企业基层人员负责管理，与高管层无关信息系统风险是企业运营风险的一部分在风险管理的三道防线中，运营风险主要由第一道防线负责

‘区别对待、分类管理’的原则 ‘低风险业务适度授权、高风险业务高度集中’的原则 ‘有限、公开’的原则 ‘弹性授权、适时调整’的原则

分级管理统一管理集中控制分类控制

控制风险、提高效率控制风险、管理高效集约运营、服务共享集约运营、管理高效

要素分离并行作业系统控制岗位制衡

统一管理分级设置岗位制衡效率兼顾

识别确认收集控制

业务运营风险管理系统的设计遵循（）、分类控制的原则。