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拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力较强 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增 家庭负担越重,投资者越偏向于稳健的投资策略 个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型
拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力较强 处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增
对于投资者的风险容忍度,投资经理应当剔除其风险承受意愿,而只考虑其风险承受能力 其他条件相同时,投资期限越长,投资者的风险承受能力越高 一般情况下,投资期限较长的投资者对流动性的要求不高 基金管理人应当为投资者提供顾问服务,让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益
年轻人一般偏好较高风险 资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险 年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大 已退休客户,应该建议其投资保守型产品
拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力比较强 随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增 家庭负担越重,投资者越偏向于稳健的投资策略 个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型
通常情况下,年轻人投资比较激进,中老年人尤其是临近退休的人,心态保守,投资比较谨慎,风险承受能力较差 一般投资期限越长,风险承受能力越强 理财目标的弹性越大,可承受的风险越高 一个家庭结构简单的人,其所承担的责任与压力较小,可尝试从事高风险的投资 资金越充裕的人,其承受风险的能力越高
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
基金管理人应当为投资者提供顾问服务,让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标 一般情况下,投资期限较长的投资者对流动性的要求不高 对于投资者的风险容忍度,投资经理应当剔除其风险承受意愿,而只考虑其风险承受能力 其他条件相同时,投资期限越长,投资者的风险承受能力越高
年龄 资金的投资期限 理财目标的弹性 投资者主观的风险偏好
一般而言,客户理财目标的弹性越大,其风险承受能力越强 一般而言,客户的投资风险承受能力随年龄的上升而上升 一般而言,客户的绝对风险承受能力随财富的增加而增加 一般而言,没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受能力