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未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
受托支付是指商业银行（贷款人）按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对手的支付过程 单笔金额超过项目总投资10％或超过1000万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式 单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式 采用受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核
借款用途及还款来源明确、合法 项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序 符合国家有关投资项目资本金制度的规定
借款人依法经税务机关核准登记 借款人信用状况良好，无重大不良记录 借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录 项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，待贷款到位后能够按规定履行完固定资产投资项目的合法审批手续 符合国家有关投资项目资本金制度的规定
受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的； 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的； 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的； 未按本办法规定签订贷款协议的； 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记； 借款人信用状况良好，无重大不良记录； 借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录； 国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求； 借款用途及还款来源明确、合法； 项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序；
受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的 未按本办法规定签订贷款协议的 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
贷款调查、 风险评价未尽职的 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 与借款人串通， 违法违规发放固定资产贷款的 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的 未按固贷办法规定签订贷款协议的
贷款调查、风险评价未尽职的 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记；借款人信用状况良好，无重大不良记录； 借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录；国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求； 借款用途及还款来源明确、合法；项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序； 符合国家有关投资项目资本金制度的规定；贷款人要求的其他条件。
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