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金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合 内部控制过程是不断发展的 内部控制可以为金融机构提供绝对保障
能够保证国家法律、法规及政策的贯彻落实与执行 能够确保企业经营管理活动的协调、有序进行，提高企业的经济效益 能够保证企业财产及相关记录的安全与完整，提高企业财务会计和其他经营管理信息的正确性与可靠性 有利于激励员工工作的积极性，提高农村合作金融机构的工作效率
农村合作金融机构在贷前调查时，要把企事业单位贷款人能否提供及时、真实的财务会计报告作为贷款的必要条件 在贷款合同中，应明确贷款人在信息__方面的义务 对于借款人会计规范和管理制度不健全的，农村合作金融机构有权要求其在贷款期内限期改善 对于不采取有效措施改善会计内部控制或提供虚假会计信息的，农村合作金融机构可依据相关法律、法规规定和贷款合同约定，采取提前收贷、减少授信额度、拒绝提供新贷款等措施进行信贷制裁 Ｅ、农村合作金融机构应当以派驻信贷员、定期现场审查、不定期回访等方式指定专人负责，以了解、分析、监测借款人经营情况、财务状况以及其他非财务信息。
农村合作金融机构当年亏损。 农村合作金融机构资本充足率未达到规定要求或退股后达不到规定要求。 年终分配后，净资产达到全部资产的30％以上（合并会计报表口径）。 财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利。 公司治理良好，内部控制健全有效。
承认并遵守农村合作金融机构章程； 按其所认购的数额向农村合作金融机构缴纳股金 服从和履行理事会会的决议 维护农村合作金融机构的利益和信誉，支持农村合作金融机构合法开展各项业务
承认并遵守农村合作金融机构章程 按其所认购的数额向农村合作金融机构缴纳股金 以其所持股金数额为限对农村合作金融机构承担风险和民事责任 维护农村合作金融机构的利益和信誉，支持农村合作金融机构合法开展各项业务 服从和履行社员（股东）代表大会的决议
金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任 内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立 内部控制过程是不断发展的 内部控制只能为金融机构提供合理保障。
全面性原则 统一性原则 独立性原则 公平性原则 及时性原则
信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 法律风险
及时掌握辖内农村合作金融机构的风险分布、法人治理、内控制度、守法守规等情况， 了解带有普遍性、倾向性的问题， 增强监管措施的前瞻性、有效性。 对违法违规的农村合作金融机构和责任人进行处罚， 提高农村合作金融机构依法合规经营意识。 针对存在问题， 提出有效可行的整改意见， 促进农村合作金融机构建立健全内控机制， 控制市场风险， 减少操作风险， 提高经营管理水平。
确保国家法律规定和农村合作金融机构内部规章制度的贯彻执行。 确保农村合作金融机构发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 确保风险管理体系的有效性。 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
湘公网安备 43130202000226号