存款风险滚动式检查的重点主要包括大额存款存款账户的异常变动-X题卡

对公结算账户中核算的本、外币存款对私结算账户中核算的本、外币存款对私结算账户中核算的外币存款对私结算账户中核算的本存款

大额存款优先检查的原则存款异常变动优先检查的原则临时存款优先检查的原则重点账户存款变动优先检查的原则验资户优先原则

大额存款优先检查的原则交易量比率优先检查的原则存款异常变动检查的原则重点账户存款变动优先检查的原则

基本存款账户存款异常变动账户重点关注账户大额存款账户

对公个体储蓄对公与个体

非银行长期合作客户开立的临时结算账户未经银行营销主动开立并立即收付大额款项由非开户企业人员代理开户长期未发生业务又突然发生大额资金收付长期不与银行对账或不及时领取对账回单由客户经理代办业务

未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户由非开户企业人员代理开立的账户长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户

大额存款优先检查的原则存款异常变动优先检查的原则重点账户存款变动优先检查的原则大型企事业单位账户优先检查的原则

对公结算账户个人结算账户对公定期账户保证金账户

未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，由他人陪同办理开户或由他人代理开户，账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。

存款异常变动优先检查的原则重点账户存款变动优先检查的原则频繁收付且金额不定优先检查的原则大额存款优先检查的原则

个人银行结算账户中核算的本外币存款个人银行结算账户中核算的本外币存款和单位银行结算账户中核算的本外币存款单位银行结算账户中核算的本外币存款以上都不对

违反常态的大收大付短期内频繁收付整收零付或零收整付且金额大致相当与无业务往来者频繁划转大额资金

对公结算账户中核算的本币存款对私结算账户中核算的本、外币存款对公结算账户中核算的本、外币存款对私结算账户中核算的外币存款

客户身份识别制度大额和可疑交易报告制度交易信息保存制度存款滚动式检查制度

长期未发生业务客户优先检查原则大额存款优先检查原则存款异常变动优先检查原则重点账户存款变动优先检查原则问题贷款客户存款账户优先检查原则

制度合理性制度有效性操作合规性操作全面性

账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上发生人民币100万元（含）以上资金划付发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付

1个月 3个月 3至6个月 6个月

存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。