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理财价值观因人而异,没有对错标准 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
先享受型 后享受型 购房型 以子女为中心型 以自我为中心型
任意性支出 义务性支出 强制性支出 选择性支出 基本性支出
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
义务性支出——生活基本开销;选择性支出——现在不消费储蓄起来用于投资 义务性支出——已有负债之本利摊还;选择性支出——居家重新装潢 义务性支出——续期保费支出;选择性支出——投资型保单增额保费支出 义务性支出——筹备子女大学学费;选择性支出——留遗产给子女
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
义务性支出—生活基本开销;选择性支出—在不消费、储蓄起来投资运用 义务性支出—已有负债之本利偿还;选择性支出—居家重新装潢 义务性支出—续期保费支出;选择性支出—投资型保单增额保费支出 义务性支出—筹备子女大学学费;选择性支出—留遗产给子女
理财价值观因人而异 理财规划师的责任在于变更客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 依据对义务性支出和选择性支出的不同看法,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
义务性支出——筹备子女大学学费;选择性支出——留遗产给子女 义务性支出——已有负债之本利摊还;选择性支出——居家重新装潢 义务性支出——续期保费支出;选择性支出——投资型保单增额保费支出 义务性支出——生活基本开销;选择性支出——现在不消费、储蓄起来投资运用
义务性支出和消费性支出 选择性支出和意外支出 基本生活支出和意外支出 强制性支出和选择性支出
理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同 理财价值观因人而异,没有对错标准
后享受型 先享受型 购房型 以子女为中心型 生活独立型