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可以对基金的未来业绩作预测。 可以承诺投资收益。 可以向消费者介绍基金或管理人的过往业绩,但应做到真实、准确、合理地表述。 应提示消费者,基金的历史业绩仅供参考,并不作为基金未来业绩表现的保证。 宣传推介货币市场基金和保本基金时,可以承诺基金一定保证本金安全。
基金营销 基金个性 基金业绩 基金产品和服务的能见度
过往业绩 预计业绩 基金产品风险评价结果 基金经理的能力
基金产品的外在表现形式 销售机构的营销和服务 基金产品的未来收益 新产品,新服务
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 基金所获评级必须在基金招募说明书中明确载明 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现 投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据
认真阅读基金招募说明书,为客户选择合适的产品 提醒投资者关注新基金产品设计的差异 提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
基金营销作为一种理财服务,需要持续性服务 与一般有形产品的营销相比,基金对营销人员的专业水平有更高的要求 基金销售机构应坚持适用性原则,把合适的产品卖给合适的基金投资人 基金作为一种金融产品,收益与风险是确定的
基金营销 基金个性 基金业绩 基金产品和服务的能见度
与一般有形产品的营销相比,基金对营销人员的专业水平有更高的要求 基金营销作为一种理财服务,需要持续性服务 基金作为一种金融产品,收益与风险是确定的 基金销售机构应坚持适用性原则,把合适的产品卖给合适的基金投资人
基金营销 基金产品和服务的能见度 基金业绩 基金个性
基金市场营销不同于有形产品营销 基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进 基金市场营销作为一种理财产品服务,是一锤子买卖 制度化、规范化的持续性服务是基金市场营销的重要组成部分
持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位,为客户选择合适的基金 在进行基金的持续营销时,应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准 持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为 相对于首次发行基金,持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定
希望享受手续费优惠的投资者 注重基金业绩表现,有一定分析判断能力的投资者 短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者 偏好购买新基金产品的投资者