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内部评级法 外部操作风险计量系统 标准法 内部操作风险计量系统
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高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求
商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素建立操作风险计量模型 一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法 巴塞尔委员会规定资产规模大于1000亿美元的银行必须使用高级计量法 在操作风险计量系统开发过程中，必须对模型开发和独立验证设定严格的程序
基本指标法 标准法/标准替代法 初级计量法 高级计量法
外部操作风险计量系统 外部操作风险识别系统 内部操作风险计量系统 内部操作风险识别系统
基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行 高级计量法的风险敏感度更高 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准
湘公网安备 43130202000226号