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通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤 能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系 没有好感、信任，理财师难以了解客户 没有好感、信任.客户也不愿接受理财师的服务 理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
违反了守法遵规和恪尽职守原则 违反了正直诚信和客观公正原则 违反了恪尽职守和专业精神原则 没有违反任何职业道德准则
历史等方面有所准备 在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢 在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
理财规划服务是个过程，不是一次性完成的 客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师 通过后续跟踪服务，可提升客户满意度 制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标 非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
理财师队伍扩张迅速 理财师素质水平参差不齐 我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求 市场认可度有待提高 理财师素质水平普遍很高
金融理财师必须__与客户之间存在的利益冲突 一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况作出诊断和建议 如果出现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整 金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案
理财师 理财师所在机构 理财师和所在机构 以上选项均不正确
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 理财师是理财风险的揭示者 理财师是客户声音的反馈者 理财师是理财行业的监督者
风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益 可接受的风险水平由金融理财师来决定 对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
(1)(2)(4) (1)(2) (3) (2)(3)(4) (1) (2) (3)(4)
在个人理财规 划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案作比较，以保持该个人理财规划方案的独立性。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划时， 应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。 个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相-致。
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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