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不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示 对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资。 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。 以上都不正确
向超过半年未进行风险承受能力评估的客户销售理财产品 采用网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 在客户不愿意的情况下进行宣传销售 销售无市场分析预测的理财产品 将存款单独作为理财产品销售
对于保证收益理财产品．风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资 不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务 银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示 向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示 根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品 推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
即时性理财产品和非即时性理财产品 分红型理财产品和非分红型理财产品 一年期理财产品和多年期理财产品 保障收益理财产品和非保障收益理财产品
组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训 严格规范代理销售行为 制定合理的奖惩制度 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品
主要风险种类 管理者 投资基础资产的性质特点 宏观环境 理财产品发行方
不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示 对于保证收益理财产品，风险提示的内客应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
金融理财师首先必须帮助客户明确自己的投资目标 一般情况下，准确评估客户的风险承受能力只采用定性或定量中的一种即可 风险评估方法可以是定量的也可以是定性的 衡量客户风险承受能力最直接的办法是让客户自己回答自己所偏好的投资产品，也可以让客户对投资产品进行排序或评级
理财产品的名称应避免使用带有__性、误导性和承诺性的称谓 理财产品的相关材料需要报告的要及时向银监会报告 理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确 商业银行可以适当地举例，以对各种风险进行解释 商业银行应对新产品进行风险跟踪评估
商业银行可以销售没有期限的理财产品 理财产品的名称应该反映产品的属性 理财产品的名称可以具有一定的__性以扩大销售 设计理财产品前应该做好客户细分 理财产品风险揭示只要进行简单的列示即可
商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品 商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率 商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作 商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像
利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响 股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等 结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等 组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等 债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响
不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 充分,清晰,准确地向客户提示理财产品风险 对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资 在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
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