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愿意承担较高的风险.追求高收益 风险厌恶程度较高.追求稳定的投资收益 尽力保全已积累的财富,厌恶风险 没有或仅有较低的理财需求和理财能力
尽力保全已积累的财富、厌恶风险 风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益 愿意承担较高的风险,追求高收益 没有或仅有较低的理财需求和理解能力
家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
家庭衷老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定 家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险 家庭成长期储蓄特征是收入达到琉峰,支出渴望降低
没有或仅有较低的理财需求和理解能力 愿意承担适度的风险,追求高收益 风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益 尽力保全已积累的财富、厌恶风险
家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
尽力保全已积累的财富、厌恶风险 愿意承担较高的风险,追求高收益 没有或仅有较低的理财需求和理财能力 风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
没有或仅有较低的理财需求和理解能力 愿意承担适度的风险,追求高收益 风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益 尽力保全已积累的财富、厌恶风险
家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定 家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低