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李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案 王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
制定并向客户提交理财规划方案 收集客户信息并帮助客户确定理财目标 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
建立和界定与客户的关系 →收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →建立和界定与客户的关系 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 建立和界定与客户的关系 →收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 →监控理财规划方案的执行 收集客户信息 →分析评估客户的财务状况 →建立和界定与客户的关系 →制定理财规划方案→执行理财规划方案 →监控理财规划方案的执行
金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案。 金融理财是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
接触客户，建立信任关系 收集、整理和分析客户的家庭财务状况 明确客户的理财目标 制定理财规划方案 理财规划方案的执行
理财目标必须具有现实性 理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 理财目标要有明确具体的时间 理财目标要有明确具体的地点 理财目标要有明确具体的金额
Ⅰ ， Ⅲ， Ⅵ， Ⅴ， Ⅳ， Ⅱ Ⅲ， Ⅰ ， Ⅳ， Ⅴ， Ⅵ， Ⅱ Ⅲ， Ⅴ， Ⅱ ， Ⅰ ， Ⅵ， Ⅳ Ⅳ， Ⅰ ， Ⅲ， Ⅱ ， Ⅴ， Ⅵ
自身生涯规划 财务状况 风险属性 朋友需求 他人意愿
建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案-监控理财规划方案的执行 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案 建立和界定 与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案 收集客户信息→分析评估客户的 财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务 建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务 建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务 收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务
理财目标金额 理财目标的实现年限 理财目标收益 确定理财目标及其优先顺序
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
自身生涯规划 财务状况 风险属性 制定理财目标 制定理财规划
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