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贷款调查、审查未尽职的； 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； 借款合同采用格式条款未公示的； 支付管理符合本办法要求的。
挑战（threats） 机会（opportunities） 劣势（weaknesses） 趋势（trend） 优势（strengths）
挑战（threats） 机会（opportunities） 劣势（weaknesses） 趋势（tren 优势（strengths）
修改条款和补充条款 违约责任条款 逾期交货/付款条款 争议解决办法
发行货币 向银行提供贷款 向企业提供贷款 主持全国各银行的清算
个贷业务的基本流程：业务申请与受理、调查、审查、审批、用信与贷款支付、贷后管理 个贷业务实行“一次调查、一次审查、一次审批”，评级、授信可与贷款申请一并调查审查审批 个贷业务不实行关联方回避制度 个贷业务应按区域、产品、客户等维度实行风险限额管理
审查房地产、汽车等批量合作项目，以及评估公司、担保公司等中介业务合作，包括公司资质、合作协议、合作方式等 审查超过个金部审批权限的大额个人贷款业务，审查情况复杂、风险较高、个金部认为有必要提交个贷贷审会审查的个人贷款业务 审查所有信用贷款、大额装修贷款和经营性贷款等高风险贷款 审查个贷条线的授信授权方案，包括对本行个贷职能部门、关键业务岗位和所辖分行进行的转授权
负责个人贷款的集中审查和审批，超权限贷款提交个金部高级经理或个金分管行长等有权审批人审批。 负责制定个人贷款政策实施细则和操作办法，并检查执行情况。 负责管理、督促并参与贷后检查工作，负责督导、控制个贷逾期贷款催收，直接参与或接手管理高风险个人贷款。 负责个人贷款提款前的审查、放款操作和信贷法律文本档案的集中管理。
湘公网安备 43130202000226号