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有卡存款，客户已离开银行 无卡存款，客户已离开银行 有卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台 无卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台
立刻终止与客户的业务关系 通知客户更新身份资料 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务 完整留存通知客户更新资料的工作记录
各级行电子银行部门应加强对电子银行从业人员的业务培训，发现问题要立即措施 在客户证书发放过程中，如发现客户证书发放对象有误，应立即将已发放客户证书予以更换或冻结。 在开办网点注册业务时，如发现输入注册账户等信息有误，应立即予以更正，必要时先暂时冻结客户证书。 在办理授权业务时，如发现输入授权信息有误，应立即予以更正，必要时先暂时冻结客户证书。
定期存款部分扣划， 系统将账户全部金额扣划入其他应付款 剩余部分够起存金额的，新开存单做代保管处理， 通知存款人取回新存单将原存单上交银行， 原存单做存款没收上缴凭证附件 不够起存金额的剩余部分留存在内部户中， 客户到期支取时， 按活期存款利率， 手工计算出该部分存款在此期间的利息金额， 一并支付给客户。 定期存款部分扣划， 系统直接将扣划部分划入其他应付款， 对于剩余部分不做处理
终止为客户办理后续业务 继续为客户办理后续业务 要求客户提供原开户依据 要求客户提供更名证明
不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能接受 应当及时地将处理的进展和结果告诉客户 应当耐心听取客户的投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈 不理会客户错误的投诉和建议
不管客户的投诉是否合理，都不得轻视之 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，则告知该客户其投诉不合理 应当及时地将处理的进展和结果告之客户 应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则要反馈 不理会客户错误的投诉和建议
客户提供的账号、户名、金额等有误。 客户在营业机构办理无凭证存款时，柜员按其要求进行正确的相关操作并成功提交主机后，客户又要求撤销的交易。 客户通过电话银行、网上银行、自助设备等渠道办理业务时操作失误。 客户其他失误
抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误时使用。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，此时若客户要求取消业务的，柜员应予以拒绝。 操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的的业务，严禁应客户的要求做抹账处理，但若客户要求取消业务的，柜员应予以办理。 当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。
对已质押的定期存款应检查定期存单，并与相应的质押合同核对，同时关注定期存单对应的质押借款有无入账 检查被审计单位的未付票据明细清单，查明被审计单位未及时入账的原因，确定账簿记录时间晚于银行对账单的日期是否合理 对未质押的定期存款，应检查开户证实书原件 对审计外勤工作结束日前已提取的定期存款，应核对相应的对付凭证、银行对账单定期存款复印件
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