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方案是进行工作的(  )或者为解决某一特定问题而制定的规划。

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大致计划  基本计划  一般计划  具体计划  
项目计划  规划方案  战术计划  战略计划  
理财师应当以客户的实际需求为准,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法  即使客户只有单项规划需求,理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议  对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户,可以省略工作流程中的个别步骤  理财师首先要深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题  

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