运用现代信息技术和科技手段建立健全信贷管理系统把信贷日常业务处理等全部纳入信贷管理系统中形成覆盖信贷-X题卡

建立健全__信息知情人登记制度，按规定严格界定__信息的范围建立健全信息保密制度，防止利益冲突和__交易行为的发生建立健全信息管理应急机制，制定切实可行应急预案建立健全涉及控股子公司的信息__管理制度

信贷部门风险部门科技部门客户部门

信贷管理部门风险管理部门资产管理部门客户管理部门

信贷制度不完善信息技术手段不健全预期损失制度不健全信贷操作不规范

通过技术手段实时监控融资融券业务总规模建立完善的融资融券业务信息技术系统制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度建立完备的融资融券信息技术安检系统，隔离网络病毒传播

信贷管理部门风险管理部门资产管理部门客户管理部门

系统软件的升级维护、日常批处理操作、网络安全、数据备份、应急恢复、软硬件支持等工作客户关键信息维护、合同管户权管理建立运行日志，及时记录、解决技术问题等

风险预警信息系统信贷管理信息系统管理信息系统风险承担信息系统

建立健全内部控制制度，完善信贷规章、制度和办法建立有效的信贷组织管理体制，实行审贷分离完善信贷档案管理制度，保证贷款档案的连续和完整改进管理信息系统，保证管理层能够及时获得有关贷款状况的重要信息督促借款人提供真实准确的财务信息

信贷风险科技客户

建立健全信贷管理信息系统充分掌握集团客户重大信息，防止过度授信对集团客户授信后的信息及时予以收集整理设置授信风险预警线

财政科学化管理财政精细化管理财政“两基”工作的管理财政系统化管理

核心业务系统信贷管理系统核心业务系统和信贷管理系统不需要信贷管理系统

封闭运行满足客户需求风险管理绩效考核

封闭运行满足客户需求风险管理绩效考核

电子网络非现场监测现场检查其他

运用现代信息技术和科技手段，建立健全信贷管理系统，把信贷日常业务处理、（）等全部纳入信贷管理系统中，形成覆盖信贷管理全过程的科技体系。