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( )人寿保险,保户缴费期间及缴费额度可任意变动,保险金额亦可任意调整。
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理财规划师(二级)《单选题》真题及答案
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在人寿保险中影响保单失效率的因素包括等
保单年度
保险金额
缴费方式
投保年龄
保单类型
宽限期条款适用于
趸交保险费的人寿保险
健康保险
意外伤害保险
分期缴费的人寿保险
是一种缴费灵活保险金额可以调整非约束性的创新型寿险产 品
分红保险
投资连接保险
年金保险
万能人寿保险
在新型人寿保险中是一种缴费灵活保险金额可调整非约束性的人寿保险
万能保险
分红保险
投资保险
变额寿险
财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为5年
人寿保险信托是委托人基于人寿保险中受领保险金的权利或保险金以人寿保险金债权或人寿保险金作为信托财产设
自益人寿保险信托和他益人寿保险信托
消极人寿保险信托和积极人寿保险信托
无财源人寿保险信托和有财源保险信托
个人型人寿保险信托和事业型人寿保险信托
保险金额少保费低缴费期限短免体检专为低收入者提供保障的寿险险种称为
定期保险
两全保险
简易人寿保险
终身保险
关于人寿保险公司下列说法正确的有
人寿保险的被保险人或者受益人对人寿保险公司请求给付保险金的诉讼时效期间,为自其知道保险事故发生之日起5年
经营有人寿保险业务的保险公司,除分立,合并外,不得解散
保险公司不得将财产保险和人寿保险混业经营
保险公司依法破产后,应先赔偿或给付保险金,再清偿所欠税款
关于人寿保险的描述错误的是
人寿保险产品在财富传承规划中起着很大的作用
人寿保险主要是以人的寿命为保障对象
人寿保险以被保险人在保险期间生存或身故为给付保险金的条件
人寿保险以指定当事人来完成保险合同约定
在人寿保险合同中保险金额的确定依据是
投保人对被保险人的保险利益额度
投保人的意愿
标的价值
投保人的缴费能力和被保险人的保险需求
人寿保险保户缴费期间及缴费额度可任意变动保险金额也可任意调整
万能型
变额型
增额型
减额型
在人寿保险合同中保险金支付的依据是
合同中规定的保险金额
投保人的意愿
标的价值
投保人缴费的保险费
在人寿保险中有一种缴费灵活保险金额可调整且非约束性的人寿保险这种保险 通常被称为
万能保险
分红保险
投资保险
变额寿险
下列何种投资型保险保户缴费期间及缴费额度可任意变动保险金额亦可任意调整
万能型
变额型
增额型
减额型
人寿保险费的缴费方式有有哪些
保险金额少保费低缴费期限短免体检专为低收入者提供保障的寿险险种称为
两全保险
简易人寿保险
定期保险
终身保险
财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为二年人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为五 年
是一种保险金额少保费低缴费期限短免体检专为低收入者提供保障的寿险险种
定期保险
两全保险
简易人寿保险
终身保险
本人工作一年多参保期间前两个月是以个人名义缴费的后13个月才是以公司名义缴费最近离职了到社保办事机构
人寿保险信托是委托人基于人寿保险中受领保险金的权利或保险金以人寿保险金债权或人寿保险金作为信托财产设
消极人寿保险信托和积极人寿保险信托
无财源人寿保险信托和有财源人寿保险信托
自益人寿保险信托和他益人寿保险信托
个人型人寿保险信托和事业型人寿保险信托
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退休养老规划是理财规划中至关重要的部分是对退休养老规划中所持原则的错误描述
以下关于理财合同的签订程序说法错误的是
不属于消费税征税的对象
小刘大学毕业计划两年内支付购房首付款50000元则小刘的该项理财目标属于
客户基本资料 冯先生与冯太太生活在一个国际化大都市今年均32岁冯先生在外资企业做管理工作月薪12000元税前妻子是某大学副教授月薪6000元税前二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”冯太太学校分给冯太太一套80平米的住宅目前市价80万元用于出租2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子为了获得更大的生活空间冯先生2007年1月收付30万贷款购买了一套价值150万元的120平米住房一套采用等额本息还款方式贷款当月开始还款贷款期限20年 冯先生家庭财务支出比较稳定除了基本的伙食交通通讯费用外就是不定期的服装购置和旅游支出儿子出生后每月需各种营养衣物用品费用1500元二人有一辆市值20万元的中档汽车每月各种养车费用约1500元冯太太办的美容卡每年需要12000元夫妇平均每月的日常生活开支为3000元冯先生应酬较多家庭应酬支出平均每月2000元每年旅游支出1万元 夫妇二人对金融投资均不是十分在行两年前经人介绍购买了20万元的股票一度增值到40万元因此冯先生2007年初又追加投资20万元结果经历了股市暴跌目前市值仅余25万元出股票外冯先生家庭里有即将到期的定期存款50万元活期存款10万元家庭期望的年投资回报率为6%冯先生夫妻除房贷外目前无其他贷款除了单位缴纳的“三险一金”外夫妻二人没有投保其他商业保险 目前冯先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题 1.冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久并且儿子长大后轿车空间已不够使用因此希望购买一辆价值40万元的别克三厢汽车 2.冯先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备如果不足还需要补充哪些保险 3.孩子是夫妻二人的希望他们希望儿子能茁壮成长接受良好的教育由于小学和中学阶段教育开支并不太大因此冯先生想请理财规划师着重为其解决儿子的高等教育费用问题儿子还有16年上大学夫妻二人希望儿子在国内读完大学后能双双到国外留学两年预计共需要高等教育金120万元 4.尽管冯先生夫妻二人单位福利都不错但考虑到养老费用是一笔不小的开支同事想在身后能够为儿子留下遗产所以夫妻二人还是想在退休时积攒下一笔财富夫妻二人希望55岁退休届时能有250万元的退休养老金 5.能够对现金等流动资产进行有效管理 提示信息收集时间为2007年12月31日 不考虑存款利息收入 月支出均化为年支出的十二分之一 工资薪金所得的免征额为1600元 银行贷款利率为6.25% 计算过程保留两位小数计算结果保留到整数位 客户财务状况分析 1编制客户资产负债表 表-1资产负债表单位元 2编制客户现金流量表 表-2现金流量表单位元 3客户财务状况的比率分析至少分析四个比率以后分数表示保留到整数位 ①客户财务比率表 ②客户财务比率分析 4客户财务状况预测 5客户财务状况总体评价
按照支出法计算国内生产总值的公式为
甲将自己的自行车借乙使用乙因手头缺钱将该自行车卖给丙则乙和丙的合同
小李大学刚刚毕业正准备为事业好好打拼短期内不考虑结婚他的理财序应该是
客户基本资料 冯先生与冯太太生活在一个国际化大都市今年均32岁冯先生在外资企业做管理工作月薪12000元税前妻子是某大学副教授月薪6000元税前二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”冯太太学校分给冯太太一套80平米的住宅目前市价80万元用于出租2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子为了获得更大的生活空间冯先生2007年1月收付30万贷款购买了一套价值150万元的120平米住房一套采用等额本息还款方式贷款当月开始还款贷款期限20年 冯先生家庭财务支出比较稳定除了基本的伙食交通通讯费用外就是不定期的服装购置和旅游支出儿子出生后每月需各种营养衣物用品费用1500元二人有一辆市值20万元的中档汽车每月各种养车费用约1500元冯太太办的美容卡每年需要12000元夫妇平均每月的日常生活开支为3000元冯先生应酬较多家庭应酬支出平均每月2000元每年旅游支出1万元 夫妇二人对金融投资均不是十分在行两年前经人介绍购买了20万元的股票一度增值到40万元因此冯先生2007年初又追加投资20万元结果经历了股市暴跌目前市值仅余25万元出股票外冯先生家庭里有即将到期的定期存款50万元活期存款10万元家庭期望的年投资回报率为6%冯先生夫妻除房贷外目前无其他贷款除了单位缴纳的“三险一金”外夫妻二人没有投保其他商业保险 目前冯先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题 1.冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久并且儿子长大后轿车空间已不够使用因此希望购买一辆价值40万元的别克三厢汽车 2.冯先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备如果不足还需要补充哪些保险 3.孩子是夫妻二人的希望他们希望儿子能茁壮成长接受良好的教育由于小学和中学阶段教育开支并不太大因此冯先生想请理财规划师着重为其解决儿子的高等教育费用问题儿子还有16年上大学夫妻二人希望儿子在国内读完大学后能双双到国外留学两年预计共需要高等教育金120万元 4.尽管冯先生夫妻二人单位福利都不错但考虑到养老费用是一笔不小的开支同事想在身后能够为儿子留下遗产所以夫妻二人还是想在退休时积攒下一笔财富夫妻二人希望55岁退休届时能有250万元的退休养老金 5.能够对现金等流动资产进行有效管理 提示信息收集时间为2007年12月31日 不考虑存款利息收入 月支出均化为年支出的十二分之一 工资薪金所得的免征额为1600元 银行贷款利率为6.25% 计算过程保留两位小数计算结果保留到整数位 分项理财规划方案
某校准备设立永久性奖学金计划每年颁发36000元奖学金若年复利率为12%该校现在应向银行存入
税收筹划中往往需要同时运用多种税收筹划技术和方法即运用
某基金经理构建了一个充分分散的股票投资组合尽管市场有下跌的可能但他既不想卖掉手上持有的部分股票来减少风险又不想错过市场上升的好行情那么给他最好的建议是
2001年郑先生与刘女士相识并于同年7月登记结婚婚前郑先生收付15万元贷款购买了房屋一套价值60万元为祝贺二人结婚郑先生的父亲给二人10万元结婚贺礼二人生有一女郑婷2003年郑先生外出时结识韩女士两人很快发展成情人关系并生有一子郑峰郑先生为韩女士母子购买了一套价值40万元的房屋用于居住2008年郑先生因意外去世留有一份自书遗嘱将遗产中的30万元留给了韩女士郑先生去世时与刘女士结婚购买的房屋已增值至100万元婚姻期间共同还贷20万元除房产与贺礼外郑先生家庭还有金融资产80万元2009年初郑先生的父亲去世留有遗产40万元郑先生母亲早亡只有一个弟弟郑海请问 郑峰共可以获得郑先生郑先生父亲多少元遗产
若一企业经历了创业阶段的艰难跋涉之后由于自身的优势新产品逐渐赢得广大消费者的欢迎和信赖市场需求上升则此时该企业处于
以下不属于风险的构成要素
风险识别的关键是
在我国职工可以领取企业年金的年龄为
客户出现下列情况时不需要对理财方案进行调整的是
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下列对于基金分红和拆分的说法正确的是
关于税收筹划下列说法正确的是
在计算出售自有住房缴纳的个人所得税时对个人转让自用以上并且是家庭唯一生活房取得的所得免征个人所得税
2005年12月国务院发布的关于完善企业职工基本养老保险制度的决定要求企业缴纳的基本养老保险费为企业工资总额的
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对客户的资产应该本着来确定
田先生的儿子今年8岁还有10年上大学田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元为了积累足够的教育资金田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金采用稳健投资策略每年保证投资回报率5%其余教育金采用每月定期定投的方式进行积累 请为田先生夫妇制定子女教育规划方案
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如果一个行业中企业家数很少产品具有同质性或只有微小差别相互间替代性很强个别企业对产品价格的控制程度较高这类行业属于
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