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商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划） 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划） 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划） 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育 应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他非金融机构的理财产品的管理 理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式
商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
商业银行销售理财产品不得挪用客户资金 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品
向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品 从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
投资者教育 双方合作意愿 客户风险提示 投资者股票认知 客户的产品适合度
商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品 商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率 商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作 商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像
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