洗钱的主要方式包括：（）

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走私空壳公司借用金融机构伪造商业票据通过证券和保险业洗钱

以服务行业掩护进行洗钱通过各种投资工具进行洗钱通过拍卖进行洗钱通过赌博或博彩业进行洗钱。

借用金融机构使用空壳公司伪造商业票据通过证券和保险业洗钱走私

独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关

正确识别各种洗钱方式提高反洗钱意识和技能培养员工高度的职业责任感培养员工敏锐的观察力增强反洗钱知识及经验

反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。宣传方式可灵活多样对中高级领导层宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度

反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层宣传方式可灵活多样对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

通过证券和保险业洗钱伪造商业票据利用犯罪所得直接购置不动产和动产借用金融机构

销售费用分配的比例和方式对基金持有人的持续服务责任反洗钱义务的履行及责任划分基金投资收益的分配方式

洗钱活动的基本特征金融机构的反洗钱义务反洗钱的法律法规我国反洗钱工作的进展

独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性洗钱的跨国性特征洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

客户联系方式客户身份信息账户交易信息客户对社会的态度客户是否在境外有存款

利用金融机构投资办产业利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制通过市场的商品交易活动其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等