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商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行 定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估 操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则
损失的影响程度 总损失数额信息 损失事件发生的时间,发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
明确损失所有者 总损失数额信息 损失事件发生的时间、发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下，必须使用外部数据以及使用外部数据的方法 商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据 任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素 商业银行的风险计量系统必须足够“分散”，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内 除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
总损失数额信息 损失的影响程度 损失事件发生的时间,发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准
专家评估、流程图、关键风险指标 自我评估、损失数据收集、关键风险指标 自我评估、流程图、情景分析 专家评估、损失数据收集、情景分析
商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下，必须使用外部数据以及使用外部数据的方法 商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据 任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素 商业银行的风险计量系统必须足够"分散"，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内 除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
总损失数额信息 损失的影响程度 损失事件发生的时间、发生单位的信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
风险与控制专项评估、损失数量收集、压力测试 风险与控制专项评估、流程图、关键风险测试 风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标 风险与控制自我评估、损失数据收集、压力测试
总损失数额信息 贷款人还款记录 抵押资产的可变现净值 损失事件发生的主要原因的描述信息 损失事件发生的时间、发生的单位信息
专家评估、流程图、关键风险指标 自我评估、损失数据收集、关键风险指标 自我评估、流程图、情景分析 专家评估、损失数据收集、情景分析
损失的影响程度 总损失数额信息 损失事件发生的时间、发生单位的信息 总损失中收回部分信息
明确损失所有者 总损失金额信息 损失事件发生的时间 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因、主要因素
商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下，必须使用外部数据以及使用外部数据的方法 商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据 任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素 商业银行的风险计量系统必须足够“分散”，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内 除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
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