你可能感兴趣的试题
商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行 定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估 操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则
损失的影响程度 总损失数额信息 损失事件发生的时间,发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
明确损失所有者 总损失数额信息 损失事件发生的时间、发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
客观性、全面性、动态性、标准化 主观性、全面性、静态性、标准化 主观性、全面性、动态性、标准化 客观性、全面性、静态性、标准化
总损失中收回部分信息 总损失数额信息 损失事件发生的时间、发生单位的信息 损失的涵盖范围 损失时间发生的主要原因的描述信息
总损失数额信息 损失的影响程度 损失事件发生的时间,发生的单位信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等 商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则 损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围 商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准
总损失数额信息 损失的影响程度 损失事件发生的时间、发生单位的信息 总损失中收回部分信息 损失事件发生的主要原因的描述信息
总损失数额信息 贷款人还款记录 抵押资产的可变现净值 损失事件发生的主要原因的描述信息 损失事件发生的时间、发生的单位信息
客观性、全面性、动态性、标准化 主观性、全面性、静态性、标准化 主观性、全面性、动态性、标准化 客观性、全面性、静态性、标准化
损失的影响程度 总损失数额信息 损失事件发生的时间、发生单位的信息 总损失中收回部分信息
湘公网安备 43130202000226号