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错账冲正 特急大额支付 弥补日间透支 小额轧差净额
资金清算汇总记账凭证与清算业务差额报告单数据核对 上存资金自动入账汇总凭证与支付系统专用凭证逐笔核对 资金清算挂账转出、转入记账凭证与清算账户日终透支挂账统计表数据核对 日间/日终透支罚息汇总记账凭证与日间/日终透支罚息计算表数据核对
大额支付系统排队待清算业务撮合 “资金池”管理 自动拆借功能 清算窗口管理
净借记限额控制 自动质押融资机制 清算账户借记控制 核定日间透支限额
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总行清算中心 总行运营管理部 人民银行 总行金融市场部
在预定的时间，国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时，打开清算窗口。 大额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。 清算窗口时间内，大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。 在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口，进行日终处理。
日间透支限额设定继续有效 日间透支限额设定自动失效 自动质押融资设定继续有效 自动质押融资设定自动实效
特急大额支付、错账冲正、弥补日间透支、日间透支利息和支付业务收费、同城票据交换等扎差净额清算、紧急大额支付、普通大额支付和即时转账支付。 特急大额支付、紧急大额支付、弥补日间透支、错账冲正、日间透支利息和支付业务收费、同城票据交换等扎差净额清算、普通大额支付和即时转账支付 错账冲正、特急大额支付、弥补日间透支、日间透支利息和支付业务收费、同城票据交换等扎差净额清算、紧急大额支付、普通大额支付和即时转账支付 错账冲正、特急大额支付、紧急大额支付、弥补日间透支、日间透支利息和支付业务收费、同城票据交换等扎差净额清算、普通大额支付和即时转账支付
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日间清算账户头寸不足时，支付结算业务不可进行清算 日间清算账户头寸不足时，系统实时记录每笔业务透支额度 日终时，根据日间每笔透支额度累计积数计收罚息 日终批量后，次日系统自动计收罚息
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净借记限额控制 自动质押融资机制 清算账户借记控制 清算账户余额控制
日间透支实行额度控制，甲账户实际发生的每一笔透支行为，日间透支额度都要做相应的扣减上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证 甲账户日间透支金额大于其日间透支额度，或大于上级账户的实际余额与法人账户透支额度之和时，甲账户将不能再透支支付 以上都可以作为风险控制手段
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错账冲正，指由人民银行发起的错账冲正业务 特急大额支付（救灾、战备款项） 弥补日间透支 日间透支利息和支付业务收费 同城票据交换等轧差净额清算 紧急大额支付、普通大额支付和即时转账支付
对不足清算的支付业务作排队处理 设置自动质押融资和日间透支限额机制 设置清算窗口时间用于透支行筹措资金 提供清算账户预期头寸查询和余额预警功能
营业准备→日间运行→业务截止→日终处理 营业准备→日间运行→清算窗口→日终处理 营业准备→业务截止→清算窗口→日终处理 营业准备→日间运行→业务截止→清算窗口→日终处理
湘公网安备 43130202000226号